به گزارش خبرنگار تازه‌های اقتصاد، بررسی عملکرد مالی مؤسسه اعتباری ملل در هفت ماه منتهی به ۳۰ مهرماه ۱۴۰۵ نشان می‌دهد مجموع درآمدهای شناسایی‌شده این مؤسسه از محل تسهیلات اعطایی، سپرده‌گذاری، اوراق بدهی، سرمایه‌گذاری‌ها و کارمزدها به ۶۵ هزار و ۷۳۰ میلیارد ریال رسیده است. این رقم در پایان شهریورماه ۷۳ هزار و ۸۷۵ میلیارد ریال بود که از کاهش ۱۱ درصدی درآمدها حکایت دارد.
در میان سرفصل‌های درآمدی، درآمد تسهیلات اعطایی با کاهش ۲۲ درصدی از ۵۶ هزار و ۲۷۵ میلیارد ریال به ۴۴ هزار میلیارد ریال رسید. در مقابل درآمد سپرده‌گذاری با رشد ۱۲ درصدی به ۱۰ هزار و ۸۰۹ میلیارد ریال افزایش یافت و درآمد حاصل از اوراق بدهی نیز با جهش ۹۶ درصدی از یک هزار و ۸۵۸ میلیارد ریال به ۳ هزار و ۶۴۵ میلیارد ریال رسید.
همچنین درآمد کارمزدی مؤسسه با رشد ۳۸ درصدی به ۵ هزار و ۴۴۸ میلیارد ریال رسید که نشان‌دهنده بهبود درآمدزایی از محل ارائه خدمات بانکی است. با این حال، درآمد سرمایه‌گذاری‌ها با اُفت ۱۵ درصدی به یک هزار و ۸۲۷ میلیارد ریال کاهش یافت.
رشد هزینه‌ها و تشدید شکاف عملیاتی
در سمت هزینه‌ها، مهم‌ترین چالش عملکرد مؤسسه اعتباری ملل، افزایش قابل توجه هزینه سود سپرده‌ها بوده است. این هزینه از ۱۴۰ هزار و ۴۶۱ میلیارد ریال در پایان شهریورماه به ۲۰۴ هزار و ۱۶۳ میلیارد ریال در پایان مهرماه افزایش یافته است. هزینه‌های مالی نیز از یک هزار و ۶۹۳ میلیارد ریال به ۵ هزار و ۳۷۰ میلیارد ریال رسید. در مقابل، هزینه کارمزد با کاهش از ۳ هزار و ۴۴۲ میلیارد ریال به یک هزار و ۲۵۱ میلیارد ریال همراه شد.
برآیند این تحولات افزایش هزینه‌های عملیاتی مؤسسه از ۱۴۵ هزار و ۵۹۶ میلیارد ریال به ۲۱۰ هزار و ۷۸۵ میلیارد ریال بوده است؛ رقمی که رشد قابل توجه هزینه‌ها در مقایسه با درآمدهای شناسایی‌شده را نشان می‌دهد.
در نتیجه، تراز عملیاتی منفی مؤسسه اعتباری ملل که در پایان شهریورماه ۷۱ هزار و ۷۲۱ میلیارد ریال بود، در پایان مهرماه به ۱۴۵ هزار و ۵۴ میلیارد ریال رسید به این ترتیب، کسری تراز عملیاتی مؤسسه در این دوره حدود دو برابر شده است.
مقایسه عملکرد هفت‌ماهه مؤسسه اعتباری ملل نشان می‌دهد رشد درآمدهای کارمزدی و اوراق بدهی به‌تنهایی نتوانسته است کاهش درآمد تسهیلاتی و افزایش هزینه تأمین منابع را جبران کند. از این منظر، کنترل هزینه سود سپرده‌ها، بهبود بازدهی دارایی‌ها و افزایش سهم درآمدهای پایدار و غیرمشاع از مهم‌ترین ضرورت‌های اصلاح عملکرد مالی این مؤسسه به شمار می‌رود.
با توجه به اینکه هزینه سود سپرده‌ها سهم اصلی را در ساختار هزینه‌ای مؤسسه دارد، مدیریت بهای تمام‌شده منابع و بازنگری در ترکیب دارایی‌ها و بدهی‌ها می‌تواند نقش تعیین‌کننده‌ای در کاهش شکاف عملیاتی و بازگشت تدریجی مؤسسه به مسیر بهبود مالی داشته باشد.
تسویه ۱۴ هزار و ۴۴۸ میلیارد ریالی مطالبات مؤسسه ملل
خبر دیگر اینکه، مؤسسه اعتباری ملل در چارچوب برنامه بازسازی و اصلاح ساختار مالی خود، از تسویه ۱۴ هزار و ۴۴۸ میلیارد ریال از مطالبات مشکوک‌الوصول و غیرجاری اشخاص مرتبط از محل تملیک سهام سه شرکت خبر داد اقدامی که به شناسایی ۷ هزار و ۵۹ میلیارد ریال درآمد تسهیلاتی و کاهش همین میزان از زیان مؤسسه منجر می‌شود.
بر اساس اطلاعیه منتشرشده از سوی مؤسسه اعتباری ملل با نماد «وملل» در سامانه کدال، این عملیات در راستای اجرای برنامه بازسازی، اصلاح ساختار مالی و تداوم وصول مطالبات مؤسسه انجام شده است. بر اساس این اطلاعیه، سهام شرکت‌های پیچاب کاوش، گسترش انرژی ملل و صنایع غذایی پارس کادوس، متعلق به شرکت گروه توسعه اقتصاد ملل، در ازای تسویه بخشی از تسهیلات اعطایی به اشخاص مرتبط به تملک مؤسسه درآمده است.
ارزش سهام تملیک‌شده ۱۴ هزار و ۴۴۸ میلیارد ریال اعلام شده که به همین میزان از مطالبات مؤسسه وصول شده، که از محل تسویه تسهیلات مرتبط با این عملیات، ۷ هزار و ۵۹ میلیارد ریال درآمد تسهیلات اعطایی شناسایی و در دفاتر مؤسسه ثبت شده است.
مؤسسه ملل تصریح کرده است که تملیک دارایی‌های یادشده، مشمول محدودیت‌های مواد ۱۶ و ۱۷ قانون رفع موانع تولید رقابت‌پذیر و همچنین تخطی از نسبت‌های نظارتی مؤسسه است و واگذاری دارایی‌های تملیکی در مهلت‌های قانونی و در چارچوب برنامه بازسازی ارائه‌شده به بانک مرکزی و سازمان بورس، از الزامات ادامه این فرآیند خواهد بود.
نکته کلیدی اینکه کاهش زیان از محل شناسایی درآمد تسهیلاتی، لزوماً به معنای تحقق جریان نقدی یا بهبود قطعی کیفیت دارایی‌ها نیست و ارزش‌گذاری سهام تملیکی، قابلیت نقدشوندگی آنها و امکان واگذاری در مهلت قانونی، از عوامل تعیین‌کننده در ارزیابی آثار واقعی این اقدام بر وضعیت مالی مؤسسه ملل خواهد بود.
نظر شما